一、金石财策公司是做什么的，这家公司怎么样？
金石财策是中国领先的理财顾问服务商，国投泰康信托、品钛科技、ISOFP国际金融专业人士协会等著名金融机构战略合作单位。自1996年始，不断汇集行业资源与智慧资本，探索财务策划与财富管理创新模式。2014年正式成立，致力于协助理财顾问及机构为高净值家庭提供专业的风险管理、资产管理、事务管理等综合化财富管理服务。
金石财策专注于理财顾问的转型发展，为理财顾问提供深度服务，作为与理财顾问一同成长的开放式服务平台，致力于成为中国最具商业价值的财策服务品牌。为了帮助理财顾问成长，提升理财顾问专业技能，金石财策为顾问提供领域智库服务：通过对接财富管理领域专家，在理财顾问展业时可为其提供“1+N”的智库支持；组建“财策研习社”，通过运营社群、定期发布报告及白皮书、活动沙龙等方式，将成熟的理财方法归纳总结，进行标准化、模型化，普及给更多的理财顾问；通过引入国际金融专业人士（ISOFP）的国际认证财富管理师（CWMA）培训认证体系，为理财顾问提供培训认证服务，助力理财顾问的职业发展进阶。
金石财策拥有沉淀22年理财经验的专业顾问团队，团队核心成员来自世界500强金融企业、大型律所、顶级咨询机构等，拥有丰富的高净值客户及机构服务经验。截至目前，为全国数千名专业顾问提供智力支持以及可靠的流程服务，为国内外高净值个人和机构配置大类资产累计逾百亿元。因专业审慎的工作风格广受信赖。2017年，获得“金融科技独角兽”品钛科技数千万元A轮融资。金石财策发展理念很先进，扁平化管理，团队之间氛围很好，领导也很nice。
二、我有一笔资金，想做长期财富管理计划，应该选哪种模式？
你好，之前我在创盈宝做过理财项目，对于长期计划，你可以选择创盈宝，这种模式适合有闲置资金、短期内无急钱需求的投资人。
三、如何制定个人理财计划？
１．必要的资产流动性。老百姓持有现金主要是为了满足日常开支，预防突发事件和投机性需要。家庭生活中，应通过现金规划，用手头现金满足短期需求，预期的现金支出则通过各种储蓄、活短期投资工具来满足。 ２．合理的消费支出。个人理财的首要目的是使财务状况稳健合理。实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。家庭负债率不能超过２５%—３０%。 ３．实现教育期望。随着人们教育需求的逐渐增长，教育在家庭开支中所占比重越来越大。家庭需要及早对教育费用进行规划，确保将来有能力合理支付自身及子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。 ４．完备的风险保障。人的一生中，风险无处不在，应通过风险管理与保险规划，将意外事件带来的损失降到最低，更好地规避风险，保障生活。专业人士建议大家关注消费型保险。 ５．合理的纳税安排。纳税是每一个公民的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税费支出。 ６．积累财富。个人财富的增加有可能通过“省钱”来实现，但财富的绝对增加则要通过收入的增加来实现。薪金类收入有限，投资则具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 ７．安享晚年。人到老年，获得收入的能力有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，以便到了晚年可以过上“老有所养，老有所终，老有所乐”的有尊严、能自立的老年生活。 ８．合理的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代相传。
四、什么是理财如何理财？
说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。