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最新财富管理范围有那些?

来源:https://www.31344.com 时间:2024-07-03 编辑:admin 手机版

一、最新财富管理范围有那些?

财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

从一般投资者资产配置角度来看,还可将财富管理划分成固定收益、低风险收益、高风险收益等资产管理模式的配置。比如像安星财富

二、中国目前的财富管理现状是什么情况?

目前中国的财富管理行业还处在发展的早期阶段,大多数理财师也处于职业生涯发展的早期。在中国国际化的进程中,在高净值人群财富大量积累的背景下,市场对财富管理及优秀理财师的需求大增,中国资管行业及理财师面临非常广阔的发展空间。提升国内理财师整体专业技能和服务水平已迫在眉睫。这或许也是乾道集团首届“阿拉丁理财师节”举办的重要原因。

三、财富管理和资产管理的区别?

财富管理是更强调针对性的理财服务与资产管理,也就是说它更强调将合适的产品卖给合适的人这一朴素原则,更强调客户内心理财需求的满足。简言之,财富管理是更高形态的资产管理,是富有人本主义和人文色彩的资产管理。

资产管理相对于过去的炒股、炒基金、炒外汇、炒期货是一种进步,因为由《炒》上升到了《管理》。炒意味着跟风,没有自己的理念;而管理则明显上升了一个档次,比如做组合配置,控制风险,注意产品净值的回撤等。

但资产管理也有明显的弊端,就是收益率的比拼,不但要比长期收益率,还要比短期收益率,这就会对管理者带来很大压力和负面情绪。从而引起资本市场不必要的波动。

财富管理相对资产管理又进了一步,财富管理的主体是人,对象也是人,谁的财富,当然是人的财富。正因为如此,财富管理强调根据每一个人的风险收益特征进行资产配置,比如高风险的投资者,不妨给他多配置一些高风险高收益的产品;低风险的投资者则可以配置固定收益或保本型产品。财富管理的主体是人,不大追求不同产品之间的比拼。

四、什么是一站式财富管理?

现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 合时代一站式财富管理为您制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整,可以是子女教育经费,可以是购买汽车或房屋,也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理,不单止可以增加我们的投资收入,而且更可以累积更多的财富,提供更大保障,从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。

五、什么是限定性和非限定性集合资产管理计划?

非限定性集合资产管理计划:投资范围由集合资产管理合同约定,投资于固定收益类和权益类的比例不受限制,而且还可以投资于基金。

非限定性资产管理起点不低于10万元。

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