什么是财富管理？
财富管理师相当于理财规划师的角色,目的是给客户的资产进行一个全方位的配置,也就是相当于家庭资产配置的角色,具体标的包括:股票、基金、银行存款、现金、信用卡、和保险等等。
1、财富管理是指以客户为中心,源设计出一套全面的财务规划,它通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行综合管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
拓展资料：
财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点：
其一，从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求；而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。
其二，从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，它的主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的理财业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。
其三，从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广；而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。财富管理的三个鲜明特征“以客户为中心”、“ 服务主体众多”以及“服务对象较广”，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段
中国人民银行发布的《金融从业规范 财富管理》中，对财富管理的术语、概念、服务群体划分等进行了官方定义和解释，包括：
财富管理的定义：贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。
财富管理的核心竞争力：客户满意度财富管理从业人员应根据客户关系、信息提供、专业服务、客户激励四个营销组合要素进行自身定位，结合自身竞争优势，提供高质量服务，提升客户满意度。
财富管理与资产管理的区别：财富管理贯穿人的整个生命周期，不限于金融服务，目的还包括财富创造、保护、传承等；资产管理业务（产品）属性是金融服务，目的是资产保值增值。
财富管理在银行中的实践：以客户为中心，根据客户金融资产规模，满足客户投资理财、资产配置、退休、传承、税务与风险管理等需求，协助客户实现理财目标与财富自由。
我国财富管理行业逐步规范化，对从业人员专业水平的要求也在不断提高，具备深厚专业知识和丰富从业经验的高级人才成为了各大企业的寻觅目标。想要在这样的环境下脱颖而出，拥有一个或多个颇具含金量的行业资格认证就变得必不可少了。由英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办和认证考核的CWM（特许财富管理师）资格认证便可以为财富管理从业人员的阶梯式职业发展路径提供助力。
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财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
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财富管理主要学什么
财富管理主要学什么
1. 财务分析与决策
财富管理的核心是财务分析与决策，主要学习如何通过财务数据对企业进行分析，提供合理的决策建议，帮助企业实现财务目标。财务分析与决策包括财务报表分析、成本管理、预测与预算、投资风险管理等方面。
2. 投资理财
投资理财是财富管理的重要组成部分，主要学习投资的各种方式和投资风险管理策略，包括股票、基金、债券、房地产等各种投资方式，以及投资组合的构建和风险管理。此外，投资理财还需要具备资本市场的分析和研究能力，以及对宏观经济政策和市场状况的敏锐度和洞察力。
3. 税务筹划与管理
税务筹划与管理是财富管理的重要环节，主要学习税法和税务规定以及税制对财务决策的影响，同时还需要具备合理避税和降低税负的能力，以及税务纠纷解决等相关技能。税务筹划与管理对企业财富的保护和增值具有重要意义。
4. 风险管理
风险管理是财富管理的关键，主要学习各种风险的识别、评估和控制，包括市场风险、信用风险、操作风险、战略风险等各方面。风险管理需要建立完善的风险管理体系和流程，以应对不同类型的风险，保障企业财富安全和稳定增值。
5. 资产配置与负债管理
资产配置与负债管理是财富管理的重要内容，主要学习如何协调企业的资产和负债，实现风险控制和财富增值的平衡。资产配置包括各种资产类别的权衡和投资组合的构建。负债管理包括债务融资和财务杠杆的管理等方面。
6. 物价通胀与货币政策
物价通胀和货币政策对财富管理有着重要影响，财富管理专业也需要学习宏观经济学的基本知识，了解货币政策的制定、执行和影响，能够根据宏观经济环境和政策变化进行财富调配和风险管理，为企业财富保值和稳健增长提供支持。
7. 信息技术与数据分析
信息技术和数据分析在财富管理中的应用越来越广泛，财富管理专业也要学会运用各种软件工具和数据分析技术，获取、处理、分析和利用财务和市场数据，为财务决策、投资决策、风险管理、财富评估和财务规划提供支持。
8. 人力资源和管理能力
财富管理专业也需要具备一定的人力资源和管理能力，能够协调和管理内部和外部的财务、投资和税务等各个方面，以实现企业的财务目标和战略目标。此外，财富管理专业还需要具备一定的沟通和表达能力，能够与客户、上级、下属和同事进行有效的沟通和交流。
结语
财富管理专业需要学习财务分析与决策、投资理财、税务筹划与管理、风险管理、资产配置与负债管理、物价通胀与货币政策、信息技术与数据分析、人力资源和管理能力等多方面知识和技能，以适应财富管理的多元化和复杂化需求，为企业和客户提供专业化的财富管理服务。