国泰君安证券贵州分公司君弘财富俱乐部简介

国泰君安证券贵州分公司君弘财富俱乐部简介

国泰君安证券贵州分公司设立的君弘财富俱乐部，是专为高端证券客户打造的全方位理财服务平台。此俱乐部提供一系列尊贵服务，如金卡级别的优+服务，包括专属交易通道、高速行情系统、全新的研究报告查看平台，以及定制的短信跟踪服务，旨在帮助会员提升财富管理和生活品质。

俱乐部活动中心和会议室是会员交流的场所，国泰君安贵州分公司定期在此举办各类会员活动，丰富会员的业余生活。例如：

夕会：每周研究所会进行深度市场分析，涵盖政策、行业和公司等多个层面，会员可与顶级分析师互动，共享市场洞察。

讲座：分公司举办各类兴趣讲座，如摄影讲座，针对摄影爱好者提供专业指导，已邀请部分君弘会员参与。

鉴赏会：俱乐部定期举办珠宝玉器鉴赏活动，提升会员的艺术修养和审美品位。

投资策略报告会：如2011年6月的中期投资策略研讨会，邀请部分金卡会员参加，共同探讨投资策略与市场走势。

此外，俱乐部还策划了更多丰富多彩的会员活动，如趣味沙龙、户外运动、亲子教育、优惠团购、汽车4S店试驾等，旨在满足不同会员的多元化需求，让投资生活更加精彩。

《你所不知道的华人首富家庭：500年财富王朝的秘密》

第一部分 作者简介

罗伯特·徐（Robert Hsu），美籍华人，华尔街基金经理，欧美知名财经作家及国际金融投资专家。

生于台湾，8岁随父母到美国。徐先生的祖父和父亲是台湾最优秀的外科医生，他们开了台湾当时最好的私立医院，在父亲这一辈因投资失策亏光家业。徐先生凭着个人努力在华尔街东山再起。徐先生在创业前曾担任世界第一投资银行高盛集团（Goldman Sachs）对冲基金部门副总裁，现任美国亚加投资管理公司总裁，英文畅销投资周刊 China Strategy 《中国战略》和 Asia Edge 《亚洲先锋》创办人及总编辑, 也是万通博（上海）商务咨询有限公司（瑞士万通博私人银行在中国大陆的唯一授权办事机构）的执行董事。

美国亚加投资管理公司

创于2005年，总部在美国洛杉矶的亚加投资管理公司是一家专注于国际投资和通过美国证管会审核的专业投资顾问公司。公司创始人兼总裁徐先生与他的团队替全球高资产人士进行专户管理投资国际股市和债市，最低投资额50万美元，客户投资绩效优良。

徐先生在2008年著有英文畅销书 China Fireworks: How to Make Dramatic Wealth from the Fastest-Growing Economy in the World 《中国火爆：如何从世界成长最快的经济体致富》。他的中文著作 《你不知道的华人首富家族：500年财富王朝的秘密》于2012年6月在中国由复旦大学出版社出版问世。

China Strategy 《中国战略》

创办于2005年，China Strategy 是全球研究海外上市中国企业股票最具权威性和知名度最高的英文电子投资周刊，在全球97个国家有超过一万位付费订户。多年来，China Strategy 推荐了包括百度，新东方，和中海油等许多后来大涨的中国企业股票给国际投资人。

第二部分 华人世界的“罗斯柴尔德家族”

这是一个由四十多名主要成员组成的华人家族，总和资产加起来有450-500亿美元，其财力应该在李嘉诚等富豪之上。他们低调而隐秘，没有选择在台面上直接经营管理一个大型企业或上市公司，而是通过间接投资和资产管理的方式在全世界范围和各个领域分散他们的投资，所以这个世界对他们知之甚少。他们创造和积累财富的能力打破了东西方“富不过三代的魔咒”，无惧“三十年河东，三十年河西”的“自然规律”。

这个家族祖籍福建，发端于500年前的明朝末年。他们的祖先最早追随郑芝龙、郑成功父子抗击清军。郑氏父子失败后，族人逃到南洋谋生，靠海上贸易成功地积累了大量财富，但又在两百多年前的一次印尼排华事件中遭遇灭顶之灾。这一次灭族事件让海外幸存的其他族人重新彻底审视他们对财富人生的看法，并把低调、隐形、放眼全球、不涉政治的观念加入到他们独特的财富创新和管理的策略方法之中。在此后的200年中，经历五代人，整个家族因延续这个祖训而能穿越历史的腥风血雨，从当年的10万美元，到如今以富可敌国之资立于不败之地。

第三部分 作者撰写此书的前因后果

从2003年开始，作者就到中国内地投资。因从事投资咨询工作，接触的都是中国顶尖的富豪。遗憾的是，到2010年在中国仅仅过了7年，所认识的富豪已经倒下了四分之一，好一点的境遇是回归草民，惨的则沦为阶下囚。作者希望通过这本书传达“天下难事必作于易，天下大事必作于细”的道理在财富累积的领域也是如此，帮助国人树立正确的财富观念。

第四部分 金手指的十条经营理念

1、建立国际观、全球观念

2、一个家族的存续，从长期看，不是靠运气而是靠设计。

3、在海外生存，财富很重要，是家族的立身之本。

4、家族的价值观要传承下去，每一代都要把上一代的物质文明和精神财富传承并扩大。

5、家族的强大依靠家族的内聚力，对后代的教育很重要。

6、在安全的地方生活和投资

7、找到对的合作伙伴

8、真正大的投资机会，人一辈子只要碰到两三次就够了，碰到就要抓住。

9、赚钱的最佳结构：钱放在瑞士的私人银行，交由华尔街的专业经理人管理

10、家族办事处的概念

第五部分 金手指家族的核心思想体系

·家族祖训：不忘本，永远记得自己是华人，后代要学中文

·始终兼容并蓄，不仅保持华人的核心文化传统，也积极接受西方最先进的思想和技术。他们家族既像其他华人一样注重家族家庭观念、重视传统，也像欧洲贵族世家一样推崇精英教育，崇尚真正有文化底蕴的老牌名校。

·虽然以贸易起家，但并不要求后代子承父业、坚守家族的传统事业。他们的家训规定，受过精英教育、拿到名校学位的后代，都有权继承数额可观的财产。他们的后代中，既有理财高手，也多有教授、艺术家之类。同族人互相担当，一代人里有一两个金手指，就会主动为整个家族承担起理财的责任。虽然不要求家族的每个成员都成为商界精英，但每次家族聚会，他们都会积极向子女传递财富经营的观念，培育后代对投资和理财的兴趣。

·家族的传承是全面的，包括财产的传承、人与人才的传承、家庭管理制度的传承，还有精神价值观的传承。

·他们追寻的是一个令自己的子孙后代可以长住久安、自己的理念传统可以共存的文明社会。他们寻找的是这样的环境：、社会安定、政治稳定、法治社会、文明之邦，是为了即使在异国他乡，遇到问题，也可以通过法律的方式解决、寻求公正。

·家和万事兴

·财产传授观念：来自上代人的财富交接到你们手中，你们只是暂时的代管，是这些财产的监护人；你们没有责任消耗它，只有责任保护它、传递它、增长它。

·家族财富集中管理，而且继承规则透明、公平，家族成员都团结一致，努力完成先人留下的使命。

·每年举行两次家庭聚会，每次由一个家庭做东，以自己的某处宅邸为基地接待全族来客。全组人都用家族办公室的私人飞机接送。

·家庭聚会中最受尊敬的长者会讲述家庭历史，分享自己的成功经验；晚辈们交流生活和学业近况，提出问题、找到答案。家族办公室还会请来某一领域的专家或是专业律师来讲课，涉及婚前协议、选配偶、离婚过程中如何自我保护，如何做慈善、如何申请好大学等内容。

·重视知识和智慧，没有金钱崇拜，但从不羞于谈论财富。一面踏实低调，一面眼光高远。

·无论在哪里生根、成为哪国公民，都不容许自己的后代忘记自己的华人背景，丢弃华人的文化传统。不仅小孩要学习中文，甚至嫁入这个家族的外族媳妇也被要求学习中国的语言和文化。

·族人观念开通，常与外族通婚，遗传基因都很好。这一点不像欧洲某些老牌家族，为了保持贵族血统的“纯净”而近亲结婚，造成遗传病多发。

·家族继承中，财富只是一个方面，是被动的；而人才，才是万源之源、万本之本，是最重要的。

·长期投资理念，相信复利的力量。看重持续性、稳定性，相信在此基础上，跨越几代人的投资会创造奇迹。

·家族管理，其实是一门综合学科，涉及经济、管理、教育、法律、心理等诸多方面，需要一个专业团队长期的协同操作，靠的绝不是一己之力、一日之功。

·充分发挥财富的力量，让子女享有最好的教育、上最好的精英学校，其中一个原因也是因为“物以类聚、人以群分”。

第六部分 金手指家族的投资理念

一、股票哲学

1、有底线，并有极为理性的自制力

2、对于资产管理人，投资业绩不好的，他就会解雇，绝不手软。

3、从上到下的宏观股票高手，先以国家宏观分析决定要投资哪个国家及产业，最后才选择投资哪家公司。

国家要符合：拥有辉煌的民族历史，尤其是在经济领域

                    具有良好的经济成长前景

                    对股市投资人有法律上的保护

                    拥有完善的会计制度

                    具有较年轻的人口结构

                    实行宽松的货币政策，例如低利率

产业要符合：持有竞争优势。比如美国的高科技产业占主导地位，而法国的奢侈品产业占主导地位

企业要符合：被视为成长最快的企业

                    投资两个业界的龙头老大

4、成长投资和价值投资

价值投资买跌，成长投资追涨。把这两种策略灵活运用，合并考虑。根据投资目标的周期性，短期操作方法配合长期投资策略。

成长投资：投资高成长股票，例如高科技行业。

                投资周期较短

                当市场出现下滑趋势，选择卖出。当市场呈现上涨趋势，选择买进

价值投资：投资消费品股票，例如可口可乐、麦当劳、宝洁等。

                投资周期较长

                投资目的多数为抵抗经济衰退

                现金股利高于银行利息

5、入市理念：股市中大多数人是赚不到钱的。这一点很有趣。如果一定要赌，那么跟大多数普通股民背道而驰，常常比在一个高手后面跟风更有胜算。危险即机会，灾难后有新生。

6、趋势观念：对大量信息进行分析，在此基础上找出事物发展的大方向。确认大趋势往上时，就是他们大举入市之时。当一种循环将被新一轮循环所取代，并且新的趋势已确立，机会来临，他们会出手不凡，既准、又狠。

7、卖出理念：再好的股票，有一天也会变质。当出现下列情况，金手指就会卖出

（1）执行停损，认赔出厂场

（2）市场出现一些顶点现象，比如当社会大众、特别是平常没钱的市井小民都热议某种股票、市场或公司时

（3）股市长期上升趋势被破坏形成跌势

（4）换更好的股票或资产

二、地产策略

在第二次世界大战前，金手指家族和三井为首的日本商社家族已经有好几代的生意往来关系。战后，金手指说服他的家族整合整个家族20%的资金，投入日本地产，在日本商社的帮助下于东京大笔购入商业楼以及土地用于自主开发。他们一买就是30年，直到日本经济全盛期的20世纪80年代，他们家族预见到巨大风险，漂亮转身出场全身而退。

几个选取投资地区要考虑的因素

国家：实行宽松的货币政策，例如低利率

          允许外国人置产

          具有较年轻的人口结构

城市：投资一线大都市的黄金地区、精华地段和商业大厦

          选择土地供应量有限的城市，例如纽约曼哈顿岛、旧金山等。

          仅投资拥有优越条件的房产

          当地产市场处于低潮时期，选择买进，长期投资几十年以上。